הקשר בין בעל עסק לבין רואה החשבון שלו הוא לא קשר טכני בלבד. מדובר באחת ההחלטות המשמעותיות ביותר שכל בעל עסק, עצמאי או חברה יכול לקבל. החלטה שתשפיע על ההתנהלות הפיננסית, על השקט הנפשי, על התנהלות מול רשויות המס ועל הצלחתו הכללית של העסק. אבל איך יודעים לבחור נכון? מה באמת חשוב לבדוק? ואיך נמנעים מהבטחות גדולות אשר מובילות לאכזבות?
במאמר זה נשתף ב־5 טיפים שיעזרו לכם לבחור רואה חשבון שיעמוד לצידכם באמת. כזה שמבין אתכם, את העסק שלכם, ויודע להעניק לכם הרבה יותר ממספרים.
איך אפשר לדעת אם מדובר ברואה חשבון עם ניסיון רלוונטי?
לא כל ניסיון הוא ניסיון שמתאים לכם. רואה חשבון עשוי להיות מקצועי, אחראי וותיק, אך אם רוב עיסוקו הוא בחברות ציבוריות, עמותות או גופים גדולים, ייתכן שחסרה לו ההיכרות העמוקה עם עולם העצמאים, העסקים הקטנים או החברות המשפחתיות. הניסיון שאתם זקוקים לו הוא כזה שנצבר מתוך היכרות עם התחום שבו אתם פועלים אלא עם האתגרים שהוא מציב, עם הדילמות השוטפות, עם התזרים הלא קבוע ועם הדיאלוג היום־יומי מול הרשויות. ככל שהניסיון של רואה החשבון קרוב יותר למציאות שלכם, כך יש סיכוי גבוה יותר שתקבלו ייעוץ מותאם, לא כללי.
בשיחה עם רואה חשבון פוטנציאלי, כדאי לשים לב לא רק לתשובות שהוא נותן, אלא גם לשאלות שהוא שואל. רואה חשבון שמכיר את התחום שלכם באמת, מתעניין בפרטים הקטנים, יזהה במהירות את הנקודות הקריטיות, וישקף לכם מתוך ניסיון מעשי. תוכלו גם לבקש דוגמאות ללקוחות אחרים מתחום דומה, כדי להבין עד כמה הוא מכיר את עולם המושגים שבו אתם פועלים. זכרו: שישה או עשרים שנה של ניסיון אינם מדד מספיק אם הניסיון הזה אינו רלוונטי עבורכם. לעומת זאת, חמש שנים של ליווי מדויק בתחום שבו אתם עוסקים עשויות להיות בדיוק מה שאתם צריכים.
האם חשוב שרואה החשבון יהיה מעורב אישית ולא רק צוות המשרד?
ברבים ממשרדי רואי החשבון נהוג שרואה החשבון הבכיר מקבל את הלקוח בפגישה הראשונית, אך לאחר מכן מתבצע הליווי השוטף על ידי צוות המשרד: מתמחים, מנהלי תיקי לקוחות או יועצים מקצועיים. במקרים מסוימים מדובר באנשי צוות מיומנים ואחראיים, אך פעמים רבות חסרה הזווית הרחבה שרק רואה החשבון עצמו יכול לספק. נוכחותו האישית מעניקה ללקוח לא רק תחושת ביטחון, אלא גם מענה רחב יותר, שמבוסס על ניסיון ארוך טווח, היכרות עמוקה עם רגולציות משתנות ויכולת להבין את המכלול ולא רק את הפרטים הטכניים.
אם רואה החשבון רואה בעצמו שותף לדרך, ולא רק מנהל משרד, הוא ישאף להיות נוכח גם מעבר לישיבת ההיכרות. מעורבות אישית אמיתית מתבטאת בזמינות לשיחות מורכבות, ביכולת להמליץ בזמן אמת על מהלכים חשובים, ובהשתתפות בהחלטות שיש להן השפעה על המסלול העסקי כולו. גם אם חלק מהטיפול מבוצע על ידי צוות מקצועי, חשוב שתהיה לכם גישה ישירה לרואה החשבון הראשי. מישהו שמכיר אתכם אישית, מבין אתכם לעומק, ולא רואה בכם רק תיק לקוח נוסף. בסופו של דבר, אתם לא מחפשים רק שירות אלא אתם מחפשים שותפות, ולשותפות כזו חייבת להיות כתובת אנושית, מקצועית ואכפתית באמת.
האם התקשורת עם רואה החשבון נגישה, ברורה ונעימה?
מערכת היחסים עם רואה החשבון נשענת בראש ובראשונה על תקשורת בין אישית טובה. גם הידע המקצועי הרחב ביותר מאבד ממשמעותו כאשר אין שפה משותפת, כאשר ההסברים נשמעים טכניים מדי, או כאשר אין מרחב אשר מאפשר לשאול, להבין ולבקש הבהרות בנחת. רואה חשבון ראוי הוא כזה שמבין כי מאחורי כל מספר מסתתר אדם, ולצד כל טופס עומדת שאלה אנושית. חשוב לבחור באדם שניחן ביכולת להקשיב, לפשט מושגים מורכבים, ולהעניק תחושת ביטחון גם כאשר עניינים כספיים הופכים מאתגרים.
בין אם אתם נמצאים בראשית דרכיכם העסקית ובין אם אתם מנהלים חברה מבוססת, ראוי שיהיה לצידכם רואה חשבון שניתן לדבר עמו בגובה העיניים. אדם שמפגין סבלנות, רגישות, ויודע לייצר תחושת נוחות גם בסיטואציות מורכבות. רואה חשבון שבוחר להסביר במקום להחמיר, שמרכך את המתח סביב עניינים פיננסיים, ושמזכיר לכם לאורך הדרך שאתם לא לבד. כאשר התקשורת נעימה, זמינה וברורה אז נוצר אמון, וכאשר יש אמון, אפשר לצמוח יחד.
כיצד אפשר לוודא שרואה החשבון מתעדכן בתקנות חדשות?
המציאות הכלכלית והרגולטורית בישראל משתנה בקצב מהיר, ולעיתים אף בלתי צפוי. חוקים מתוקנים, הוראות חדשות מרשויות המס, שינויים בהטבות או בהגדרות וכל אלה משפיעים באופן ישיר על הדרך שבה אתם, בעלי עסק, צריכים להתנהל. רואה חשבון איכותי הוא כזה שאינו מסתפק בידיעת העבר, אלא עוסק בלמידה מתמדת של ההווה והעתיד. הוא משתתף בהשתלמויות, עוקב אחר פרסומים מקצועיים, ומתרגם את כל אלו לשירות אקטיבי, מעודכן ומדויק עבור לקוחותיו.
כדי לוודא שרואה החשבון שלכם אכן ער לתמורות השוטפות, ניתן ואף רצוי לשאול שאלות ישירות: כיצד הוא מתעדכן? מהן הדרכים שבהן הוא מוודא עמידה ברף המקצועי הגבוה ביותר? אילו שינויים התרחשו בתקופה האחרונה שיכולים להשפיע על תחום העיסוק שלכם? תשובות שקולות, ענייניות ומבוססות יעידו על רמת הרצינות ועל תחושת האחריות שלו כלפיכם. זכרו: ידע הוא כוח, אך רק ידע עדכני הוא גם הגנה. רואה חשבון שבוחר להיות תמיד עם היד על הדופק, הוא זה שיוכל לשמור על האינטרסים שלכם מכל משמר.
מה לגבי השקפת העולם והערכים של רואה החשבון?
מעבר לידע מקצועי, ניסיון מעשי והבנה במספרים, חשוב לעצור ולשאול: מהי תפיסת העולם של רואה החשבון? כיצד הוא רואה את תפקידו כלפי הלקוחות שאותם הוא מלווה? האם מדובר באנשי מקצוע שתפקידם מצטמצם להפקת דוחות ודיווחים, או שמא עומד מולכם אדם שרואה עצמו כשותף לדרך, כמי שמבקש לתמוך, לייעץ ולסייע לבעלי עסקים לצמוח מבחינה כלכלית וניהולית? רואה חשבון איכותי הוא כזה שמחובר לעשייה של לקוחותיו ולא רק במספרים, אלא גם בתמונה הרחבה.
שקיפות, אכפתיות, גישה חינוכית ואמונה בהעצמה, כל אלה ערכים שעושים את ההבדל. כאשר רואה החשבון מאמין ביצירת ערך אמיתי ללקוח, הוא מתעניין, מעורב ומציע פתרונות מתוך רצון כן לקדם אתכם, לא רק לסמן וי. התאמה ערכית יוצרת שפה משותפת, חיבור עמוק ואמון אמיתי כאלה שלא תמיד ניתן להבחין בהם במסמך ההיכרות הראשוני, אך מורגשים היטב לאורך הדרך. אם אתם מחפשים לא רק איש מקצוע, אלא גם אדם שתוכלו לסמוך עליו אז בחרו ברואה חשבון שערכיו מדברים אל לבכם.
אז איך לבחור נכון?
בחירת רואה חשבון איננה עוד שלב טכני בתהליך ניהול העסק אלא זוהי החלטה שיש לה השלכות ישירות על יציבות העסק, על תחושת הביטחון שלכם, ועל היכולת לקבל החלטות כלכליות מושכלות. רואה חשבון איכותי הוא כזה שמביא איתו ניסיון רלוונטי לתחום שלכם, שמעניק לכם יחס אישי, שמדבר איתכם בשפה נגישה, ושמכיר היטב את ההתפתחויות המקצועיות שיכולות להשפיע עליכם. אך מעבר לכך, הוא גם אדם שיש לו תפיסת עולם ערכית, שמאמין בשותפות, באחריות ובדרך משותפת.
כמו בכל מערכת יחסים מקצועית ארוכת טווח אין תחליף לתחושת חיבור, להבנה הדדית ולכבוד הדדי. רואה חשבון טוב לא רק יספור את המספרים אלא הוא יראה אתכם. יקשיב לכם. ויציע לכם לא רק שירות, אלא ערך. ברגע שתמצאו את האדם הזה אז תדעו שעשיתם את הבחירה הנכונה.
משרד רואה חשבון דורון לוין: רואה חשבון שמתקדם יחד איתכם
במשרד רואה חשבון דורון לוין אנחנו מאמינים שליווי פיננסי איכותי נבנה על אמון, הקשבה ותמונה מלאה של הצרכים העסקיים והאישיים גם יחד. כל לקוח מקבל אצלנו יחס אישי, שירות מקצועי ומענה מדויק, מתוך תפיסה שמאחורי כל מספר עומד אדם עם מטרות, חזון ואתגרים ייחודיים. עם ניסיון של מעל 20 שנה, ידע מעמיק, גישה אנושית ושירות מקצועי ברמה הגבוהה ביותר אנחנו כאן כדי לאפשר לכם להתנהל נכון, להרגיש בטוחים, ולבנות עתיד עסקי יציב ומדויק.
אנחנו מזמינים אתכם לשיחה אישית עם רואה חשבון שמבין אתכם באמת.
השאירו פרטים ונחזור אליכם בהקדם!